Responsable de Riesgos y Controles CDD

Únete a nuestra trayectoria ascendente y crece con nosotros. Proporcionamos los recursos y las oportunidades para el desarrollo personal y profesional continuo, empoderándote para que generes un impacto real en nuestro producto en constante evolución.

Libera tu emprendedor interior y alinea tus aspiraciones con las nuestras a través de nuestro Programa de Stock Options. Esta emocionante oportunidad está disponible para cada miembro del equipo, desde los miembros junior hasta nuestros fundadores.

Finom está a tu lado en cada paso, encarnando nuestro compromiso con tu bienestar y éxito, reflejado en nuestra cultura corporativa moderna, amable y con conciencia ecológica. Ofrecemos apoyo y cuidado constantes para asegurar que tu experiencia en Finom sea exitosa y satisfactoria.

Sumérgete en nuestro exclusivo Programa Work & Swim. Pasa un mes en un cómodo apartamento corporativo en la encantadora Chipre. Es la oportunidad ideal para lograr el equilibrio perfecto entre la vida laboral y personal mientras disfrutas de impresionantes vistas al Mediterráneo.

Externo: CDD Risk and Controls Officer

Interno: CDD Subject Matter Expert (2LOD)

Finom Payments presta servicios a pequeñas y medianas empresas en toda Europa, y cada nuevo cliente pasa por nuestros controles de CDD durante el proceso de alta (onboarding). Como SME de CDD en la Segunda Línea de Defensa, identificarás dónde se están eludiendo esos controles, convertirás tus hallazgos en lógica de detección y demostrarás que los nuevos controles funcionan.

Trabajarás codo con codo con el CDD Risk Manager, quien es responsable de la eficacia del CDD Risk Engine. Tú aportarás la visión investigativa y la evidencia. Juntos decidiréis qué controles cambiar y mediréis el resultado.

Eres responsable, junto con el CDD Risk Manager, de tres resultados:

• Tasa de rechazo: rechazar a los solicitantes adecuados, no solo a más de ellos.

• Tasa de fraude bruto: reducir las pérdidas por fraude que logra superar el proceso de alta.

• Cierres forzados tempranos: reducir las cuentas que tenemos que cerrar poco después de su apertura porque el riesgo debería haberse detectado antes.

Detectar

• Analizar fuentes externas (policía, socios, informes de tipologías del sector) y fuentes internas (informes de anomalías, resultados de modelos) para encontrar anomalías en los perfiles de CDD de los clientes de Finom.

Construir y monitorizar

• Convertir cada anomalía confirmada en un escenario de FinCrime documentado y añadirlo a la FinCrime Scenarios Library de Finom, cubriendo toda la gama de riesgos de AML.

• Trabajar con el CDD Risk Manager para diseñar medidas de mitigación para cada escenario.

• Redactar y revisar los requisitos del sistema con los equipos de Product y Engineering para nuevas funcionalidades de lucha contra los delitos financieros.

• Probar, lanzar y monitorizar el rendimiento de los controles de CDD en la apertura de cuentas. Para cada control, informar de su efecto en la tasa de rechazo, la tasa de fraude y la fricción del cliente.

• Apoyar las mejoras en los procesos de Ongoing y Regular Review.

Capacitar a la organización

• Desarrollar materiales de formación para los equipos de CDD y Quality Assurance, basados en casos reales y escenarios actuales.

• Identificar e impulsar mejoras de procesos dentro del departamento.

• Iniciar y liderar proyectos ad hoc dentro del departamento.

• Asumir otras tareas razonablemente requeridas para la eficiencia operativa de Finom, ya sea que tú las identifiques o que tu responsable te las asigne.

Embárcate en este emocionante viaje con nosotros y disfruta de la flexibilidad de viajar y trabajar de forma remota o en un modelo híbrido por toda Europa.

Finom rechaza la mentalidad de "Compliance dice que no". Queremos un compañero que empodere al negocio en lugar de limitarlo: alguien que pondere el riesgo frente al impacto en el cliente, cuestione el statu quo y proponga alternativas en lugar de una negativa rotunda.

Te comunicas con colegas de todos los niveles de responsabilidad. Presentas tus hallazgos y recomendaciones en un lenguaje sencillo y conciso a personas que no son especialistas en cumplimiento, como los equipos de Product, Engineering y Operations.