Analista Sénior de EDD / SME

Tras las mejoras en nuestra metodología de Evaluación de Riesgos de Clientes (CRA) y la implementación de estándares ampliados de Debida Diligencia Reforzada (EDD), BVNK está ampliando su equipo de Riesgo de Cartera de Clientes (CPR).

Buscamos un Senior EDD Analyst / Subject Matter Expert (SME) que reporte directamente al Head of Customer Portfolio Risk (CPR). Este rol de alto impacto liderará actividades complejas de remediación, realizará revisiones avanzadas de EDD, llevará a cabo walkthroughs directos de controles AML de clientes y gestionará evaluaciones regulatorias y de verticales especializadas tanto en el proceso de onboarding como en el seguimiento continuo.

Como contribuidor individual senior y SME, gestionarás estructuras corporativas complejas y de múltiples capas, flujos de productos complejos (p. ej., Fiat Nested, Embedded Partner Managed) y verticales especializadas de alto riesgo (p. ej., Gambling, CFDs/High-Risk Trading, Virtual Assets).

1. Ejecución de Remediación y EDD Avanzada

• Liderar la remediación de EDD compleja de extremo a extremo para clientes corporativos de alto riesgo bajo modelos de riesgo actualizados.
• Realizar análisis profundos de propiedad en estructuras de múltiples capas (p. ej., más de 3 capas de entidades legales, trusts, fundaciones, jurisdicciones offshore/de secreto), identificando a los Titulares Reales (UBOs) hasta umbrales de propiedad del 10%.
• Verificar el Origen de los Fondos (SoF) y el Origen de la Riqueza (SoW) de entidades y UBOs utilizando bases de datos comerciales, declaraciones de impuestos, estados financieros auditados e inteligencia de fuentes abiertas (OSINT).
• Ejecutar los requisitos de EDD específicos de cada jurisdicción en las operaciones globales (UE, Reino Unido, EE. UU. y APAC según los anexos regulatorios locales).

1. Evaluaciones Regulatorias y de Verticales de Alto Riesgo

• Realizar evaluaciones regulatorias completas para clientes regulados (B2B/B2C) y modelos nested/embedded, incluyendo la verificación de licencias frente a registros oficiales, revisiones de equivalencia y validación de alcance/permisos.
• Realizar análisis geográficos y de solicitud inversa (Reverse Solicitation), incluyendo "Pruebas de Iniciativa" para identificar el targeting activo en jurisdicciones sin licencia mediante indicadores digitales, de marketing, de canales de pago y operativos.
• Realizar evaluaciones de verticales de alto riesgo específicas del sector (p. ej., Gambling, CFDs y productos apalancados, Virtual Assets y CASPs) de acuerdo con la guía de BVNK.
• Investigar estándares regulatorios y verticales de alto riesgo para apoyar un enfoque basado en el riesgo y presentar recomendaciones estratégicas a la Segunda Línea de Cumplimiento (Compliance).

1. Walkthroughs de Controles AML y Revisiones de Políticas

• Liderar walkthroughs de controles AML en vivo (por vídeo y ocasionalmente en persona) con los equipos operativos y de cumplimiento de los clientes para probar y validar sus entornos de CDD, screening de pagos, monitorización de transacciones y escalada de SAR.
• Realizar revisiones de escritorio de políticas y procedimientos de AML/CFT, sanciones y monitorización de transacciones de terceros, así como informes de auditoría externa para identificar brechas materiales y acordar planes de acción de remediación.

1. Supervisión Continua de la Cartera y Garantía de Calidad

• Gestionar revisiones periódicas anuales (APRs) programadas y complejas, revisiones motivadas por eventos (EDRs) y revisiones de clientes de socios integrados (EPC) para cuentas de mayor riesgo.
• Actuar como Checker / SME de escalada, revisando y aprobando expedientes complejos de CDD/EDD, cambios en la calificación de riesgo, solicitudes de cambio de cuenta y autorizaciones de flujos nested.
• Realizar análisis avanzados de patrones de transacciones comparando los volúmenes de transacciones de 12 meses con los perfiles de actividad esperados y las tipologías de riesgo conocidas.
• Servir como enlace clave para la Segunda Línea de Cumplimiento, los MLROs y la Alta Dirección para las aprobaciones de clientes de alto riesgo y las escaladas de políticas.

Requisitos:

Following enhancements to our Customer Risk Assessment (CRA) methodology and the implementation of expanded Enhanced Due Diligence (EDD) standards, BVNK is expanding its Customer Portfolio Risk (CPR) team.

We are seeking a Senior EDD Analyst / Subject Matter Expert (SME) reporting directly to the Head of Customer Portfolio Risk (CPR). This high-impact role will lead complex remediation activities, conduct advanced EDD reviews, perform direct customer AML control walkthroughs, and manage specialized regulatory and vertical assessments across onboarding and ongoing monitoring.

As a senior individual contributor and SME, you will handle high-risk, multi-layered corporate structures, complex product flows (e.g., Fiat Nested, Embedded Partner Managed), and specialized high-risk verticals (e.g., Gambling, CFDs/High-Risk Trading, Virtual Assets).

1. Remediation & Advanced EDD Execution

• Lead end-to-end complex EDD remediation for high-risk corporate clients under updated risk models.
• Conduct deep-dive ownership analysis on multi-layer structures (e.g., 3+ layers of legal entities, trusts, foundations, offshore/secrecy jurisdictions), identifying Ultimate Beneficial Owners (UBOs) to 10% ownership thresholds.
• Verify Source of Funds (SoF) and Source of Wealth (SoW) for entities and UBOs using commercial databases, tax returns, audited financials, and open-source intelligence (OSINT).
• Execute jurisdiction-specific EDD requirements across global operations (EU, UK, US, and APAC per local regulatory annexes).

1. Regulatory & High-Risk Vertical Assessments

• Conduct full Regulatory Assessments for regulated clients (B2B/B2C) and nested/embedded models, including license verification against official registries, equivalence reviews, and scope/permission validation.
• Perform Geographic & Reverse Solicitation Analyses, including "Initiative Tests" to identify active targeting of non-licensed jurisdictions using digital, marketing, payment rail, and operational indicators.
• Conduct sector-specific High-Risk Vertical Assessments (e,g. Gambling, CFDs & Leveraged Products, Virtual Assets &CASPs) in line with BVNK guidance.
• Research regulatory standards and high-risk verticals to support a risk-based approach and present strategic recommendations to Second Line Compliance.

1. AML Control Walkthroughs & Policy Reviews

• Lead live AML Control Walkthroughs (video and occasionally in person) with client compliance and operational teams to test and validate their live CDD, payment screening, transaction monitoring, and SAR escalation environments.
• Perform desktop reviews of third-party AML/CFT, Sanctions, and Transaction Monitoring, policies and procedures and external audit reports to identify material gaps and agree remediation action plans.

1. Ongoing Portfolio Oversight & Quality Assurance

• Manage complex scheduled Annual Periodic Reviews (APRs), Event-Driven Reviews (EDRs), and Embedded Partner Customer (EPC) reviews for higher-risk accounts.
• Act as a Checker / Escalation SME, reviewing and approving complex CDD/EDD files, risk rating shifts, account change requests, and nested flow authorisations.
• Conduct advanced transaction pattern analysis comparing 12-month transaction volumes against expected activity profiles and known risk typologies.
• Serve as a key liaison to the Second Line Compliance, MLROs, and Senior Management for high-risk client approvals and policy escalations.