Responsable de Riesgos y Controles AML

Únete a nuestra trayectoria ascendente y crece con nosotros. Proporcionamos los recursos y las oportunidades para el desarrollo personal y profesional continuo, empoderándote para que generes un impacto real en nuestro producto en constante evolución.

Libera tu emprendedor interior y alinea tus aspiraciones con las nuestras a través de nuestro Programa de Stock Options. Esta emocionante oportunidad está disponible para cada miembro del equipo, desde los miembros junior hasta nuestros fundadores.

Finom está a tu lado en cada paso, encarnando nuestro compromiso con tu bienestar y éxito, reflejado en nuestra cultura corporativa moderna, amable y con conciencia ecológica. Ofrecemos apoyo y cuidado constantes para asegurar que tu experiencia en Finom sea exitosa y satisfactoria.

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Título interno: AML Investigator (2LOD)

Finom Payments presta servicios a pequeñas y medianas empresas en toda Europa, y cada transacción de los clientes pasa por nuestros controles de Transaction Monitoring. Como AML Investigator en la Segunda Línea de Defensa, identificarás los comportamientos de delitos financieros que esos controles pasan por alto, los convertirás en lógica de detección y demostrarás con datos que dicha lógica funciona en producción.

Trabajarás codo con codo con el AML Risk Manager, quien es responsable de la eficacia del AML Risk Engine en el dominio de Transaction Monitoring. Tú aportarás la visión investigativa y el análisis de datos. Juntos decidiréis qué reglas y modelos construir o cambiar, y mediréis sus resultados.

Eres responsable, junto con el AML Risk Manager, de tres resultados:

• Cierres forzados: asegurar que la decisión de cerrar una cuenta se toma correctamente y mejorar la metodología detrás de esa decisión.

• Tasa de falsos negativos: la proporción de casos de delitos financieros que ocurrieron pero no fueron cubiertos por nuestros controles.

• Cobertura de control de la FinCrime Scenarios Library: la proporción de tipologías en la biblioteca cubiertas por un control activo, probado y monitorizado, priorizando las no cubiertas según el riesgo.

Detectar

• Analizar fuentes externas (policía, socios, informes de tipologías del sector) y fuentes internas (informes de anomalías, resultados de modelos) para identificar anomalías en el comportamiento transaccional de los clientes de Finom.

• Convertir cada anomalía confirmada en un escenario documentado en la FinCrime Scenarios Library de Finom, que cubra toda la gama de riesgos de AML.

Construir y monitorizar

• Diseñar medidas de mitigación para cada escenario con el AML Risk Manager: nuevas reglas, cambios de umbrales y características de modelos.

• Realizar back-testing de cada regla nueva o modificada con datos históricos antes de su lanzamiento. Medir el volumen de alertas, la tasa de acierto (hit rate) y los falsos positivos.

• Preparar cada lanzamiento con una especificación de la regla, resultados de las pruebas y criterios de aceptación, y trabajar con el equipo de Engineering en el despliegue.

• Monitorizar cada regla activa frente a sus objetivos de prueba, y ajustarla, escalarla o retirarla cuando la precisión o el volumen de alertas se desvíen.

• Validar los resultados de los modelos de Machine Learning desarrollados internamente antes de su lanzamiento a producción, y monitorizar su rendimiento una vez estén activos.

• Mantener la biblioteca e informar de su cobertura de control y de la tasa de falsos negativos.

• Participar en la mejora de los motores de Transaction Monitoring y CDD Risk.

Capacitar a la organización

• Desarrollar materiales de formación para los equipos de Transaction Monitoring y Quality Assurance, basados en casos reales y escenarios actuales.

• Identificar e impulsar mejoras de procesos dentro del departamento, y redactar y revisar los requisitos del sistema para nuevas funcionalidades relevantes para el delito financiero.

• Iniciar y liderar proyectos ad hoc dentro del departamento.

• Asumir otras tareas razonablemente necesarias para la eficiencia operativa de Finom, ya sea que tú las identifiques o que tu responsable te las asigne.

Embárcate en este emocionante viaje con nosotros y disfruta de la flexibilidad de viajar y trabajar de forma remota o en un modelo híbrido por toda Europa.

Finom rechaza la mentalidad de "Compliance dice que no". Queremos un colega que empodere al negocio en lugar de limitarlo: alguien que sopesar el riesgo frente al impacto en el cliente, que cuestione el status quo y proponga alternativas en lugar de una negativa rotunda.

Te comunicas con colegas de todos los niveles de responsabilidad. Presentas tus hallazgos y recomendaciones en un lenguaje sencillo y conciso a personas que no son especialistas en cumplimiento, como los equipos de Product, Engineering y Operations.