Analista de Due Diligence

• Experiencia: 2-3 años de experiencia en gestión de riesgos, riesgo operativo, riesgo de terceros, cumplimiento, AML, delitos financieros o funciones relacionadas dentro de servicios financieros, fintech, corretaje u otra industria regulada.
• Mentalidad Internacional: Comodidad trabajando con socios internacionales y revisando materiales de diligencia en diferentes jurisdicciones y entornos regulatorios.
• Capacidad Analítica: Sólidas habilidades de pensamiento crítico con la capacidad de identificar anomalías, inconsistencias, brechas y posibles indicadores de riesgo en la documentación, los datos y las respuestas de los socios.
• Capacidad Organizativa: Sólidas habilidades de gestión de proyectos y priorización, con la capacidad de gestionar múltiples procesos de incorporación de socios simultáneamente.
• Habilidades de Comunicación: Excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal, incluyendo la capacidad de explicar los requisitos claramente a socios externos y partes interesadas internas.
• Colaboración Interfuncional: Capacidad para trabajar eficazmente entre los equipos de Risk, Compliance, AML, Operations, Legal, Product y Project Management.
• Proactividad y Responsabilidad: Mentalidad emprendedora con gran sentido de la responsabilidad, buen juicio y la capacidad de operar de forma independiente en un entorno que evoluciona rápidamente.
• Educación: Licenciatura en Finanzas, Administración de Empresas, Economía, Gestión de Riesgos, Justicia Criminal, Relaciones Internacionales o un campo relacionado.

• Familiaridad con las expectativas regulatorias de los servicios financieros, incluyendo BSA/AML, KYC, KYB, due diligence reforzada y prácticas de gestión de riesgos de terceros.
• Experiencia apoyando la incorporación de socios, proveedores o terceros en un entorno de fintech, corretaje, pagos, banca o servicios financieros.
• Comprensión de la resiliencia operativa, la continuidad del negocio, la ciberseguridad, la protección de datos o los marcos de riesgo de externalización.
• Experiencia revisando políticas y procedimientos relacionados con AML, sanciones, incorporación de clientes, fraude, cumplimiento o controles operativos.
• Familiaridad con modelos de broker-dealer, introducing broker o embedded finance.
• Experiencia utilizando herramientas de gestión de casos, GRC, CRM o seguimiento de proyectos.

Alpaca busca un Due Diligence Analyst colaborativo y detallista para unirse a nuestro equipo de Risk. En este puesto, apoyarás la incorporación de nuevos socios, incluyendo fintechs e instituciones financieras internacionales, ayudando a garantizar que se cumplan los estándares requeridos de due diligence, riesgo, cumplimiento y AML antes del lanzamiento.

Este es un puesto práctico con trato directo con los socios, situado en la intersección de la gestión de riesgos, la due diligence de terceros, el cumplimiento, las operaciones y la ejecución de proyectos. Ayudarás a evaluar a los posibles socios, revisar la documentación clave, coordinar los requisitos internos y guiar a los socios a través del proceso de incorporación.

El candidato ideal es organizado, analítico, se siente cómodo comunicándose con partes interesadas externas y es capaz de gestionar múltiples flujos de trabajo de incorporación en un entorno de ritmo rápido.

• Apoyar las revisiones de due diligence para socios nuevos y existentes, incluyendo empresas fintech, instituciones financieras, proveedores y otros proveedores de servicios de terceros.
• Comunicarse regularmente con socios potenciales y en proceso de incorporación a nivel mundial para ayudarles a comprender los requisitos, los plazos y las necesidades de documentación pendiente.
• Realizar y apoyar los procesos de gestión de riesgos de terceros, incluyendo KYC, KYB, due diligence reforzada, revisiones de políticas y procedimientos, revisiones del flujo de incorporación de clientes y evaluaciones de riesgo.
• Revisar la documentación proporcionada por el socio para verificar su integridad, coherencia y posibles indicadores de riesgo.
• Realizar el seguimiento del progreso de la incorporación de socios, dar seguimiento a los elementos pendientes y ayudar a garantizar que los documentos requeridos se presenten antes de los plazos de lanzamiento.
• Responder a las preguntas de los socios relacionadas con el proceso de incorporación y due diligence, escalando las solicitudes o problemas según corresponda.
• Trabajar estrechamente con los equipos internos, incluidos Operations, Compliance, AML, Legal, Product y Project Management, para garantizar que las integraciones de los socios cumplan con los requisitos internos.
• Identificar brechas en los procesos, preguntas recurrentes de los socios o problemas de documentación, y contribuir a las mejoras en el proceso de incorporación y diligencia de los socios.
• Mantener registros precisos de las revisiones de diligencia, decisiones, aprobaciones y documentación de respaldo.