Monitoreo de Transacciones AML

• Capacidad para aplicar eficazmente el conocimiento práctico de las regulaciones y estándares globales de AML y CFT (Lucha contra la Financiación del Terrorismo) y de los esquemas actuales de blanqueo de capitales para identificar y mitigar riesgos de manera efectiva.
• Capacidad para definir problemas, recopilar datos, establecer hechos y extraer conclusiones válidas: capacidad para interpretar una amplia variedad de datos y lidiar con situaciones complejas.
• Capacidad para comunicar opiniones o decisiones impopulares y para mantenerse firme bajo presión.
• Trayectoria demostrada en la resolución de problemas altamente complejos, toma de decisiones y capacidad de priorización.
• Orientación a la solución y habilidades analíticas muy sólidas.
• Demostrar buen juicio y discreción.
• Buen conocimiento de MS Office y aptitudes informáticas.
• Varios años de experiencia experta en Legal y Compliance o Auditoría en un banco de ámbito global.
• Título universitario (Derecho o Administración de Empresas) o equivalente.

Actuar como experto en la materia (Subject Matter Expert) para la aplicación de los estándares de prevención de blanqueo de capitales (AML) y la evaluación de actividades inusuales.

• Revisar y documentar todos los aspectos de la relación con el cliente y tomar las medidas de cumplimiento adecuadas, así como las medidas de mitigación de riesgos y subsanación pertinentes.
• Interactuar con las partes interesadas de alto nivel dentro de Compliance y otras áreas de la organización, así como con las sedes internacionales del grupo.
• Realizar investigaciones ad-hoc y diligencia debida reforzada en categorías de riesgo definidas y en casos complejos.
• Realizar investigaciones y revisiones relacionadas con los empleados con el fin de proponer medidas de mitigación y sanciones en estrecha colaboración con RR. HH. y el negocio (Employee Coverage).
• Realizar comprobaciones exhaustivas de antecedentes, evaluar y documentar las fuentes de información de forma crítica.
• Escalar los problemas identificados durante el proceso de revisión, iniciando y supervisando medidas de mitigación para reducir la exposición al riesgo del banco.
• Colaborar con socios de las tres líneas de defensa (Front, Compliance y Auditoría Interna), así como con otras funciones (Relationship Managers, Front Risk Management, etc.) y filiales del grupo nacionales y extranjeras.
• Proporcionar formación y materiales de capacitación relacionados con temas de Compliance.
• Recomendar, desarrollar e implementar soluciones para apoyar la mejora continua de nuestros procesos, procedimientos y servicios.
• Responsable de las actividades de prevención y detección de fraude y titular de la estructura interna y externa de tipos de riesgo de fraude (específico únicamente para Employee Coverage).
• Revisar de forma independiente las transacciones inusuales detectadas por el sistema de monitorización AML basado en IT, analizar su trasfondo económico y evaluar si la transacción está en línea con el perfil KYC (Know Your Customer) del cliente.
• Realizar aclaraciones adicionales si se considera necesario (por ejemplo, investigar con las unidades de front, realizar comprobaciones de información adversa del ordenante y/o beneficiario de la transacción, solicitar y revisar documentos de corroboración, etc.).
• Revisar documentos de corroboración y evaluar noticias negativas (incluyendo la evaluación de la fiabilidad de la fuente).
• Apoyar a los Relationship Managers y al liderazgo en la implementación y supervisión de cuestiones de Compliance.
• Realizar revisiones de incorporación de clientes (onboarding), incluyendo la evaluación de KYC, la trayectoria del cliente (client storyline), el flujo de fondos, el CDB (Acuerdo sobre el código de conducta de los bancos suizos con respecto al ejercicio de la diligencia debida), así como revisiones de KYC activadas por eventos.
• Realizar el seguimiento de los asuntos de incorporación pendientes y escaladas. Identificar e investigar casos graves de incumplimiento.
• Proporcionar formación y materiales de capacitación relacionados con temas de compliance.