Oficial de Debida Diligencia KYC

Como Due Diligence Officer en la división de Corporate and Investment Banking (CIB), desempeñarás un papel fundamental en la evaluación y mitigación de los riesgos asociados a las transacciones comerciales. Tu responsabilidad principal será realizar una diligencia debida (due diligence) exhaustiva sobre clientes potenciales y existentes, contrapartes y transacciones para garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios y las políticas internas de BNP Paribas.

El Due Diligence Officer trabajará estrechamente con equipos multidisciplinares, incluidos gestores de relaciones (relationship managers), equipos legales y responsables de cumplimiento (compliance officers), para facilitar la toma de decisiones informadas y mantener la integridad de las operaciones del banco, así como para protegerlo contra posibles riesgos.

El candidato ideal poseerá sólidas capacidades analíticas, atención al detalle y una comprensión integral de la disciplina y los conceptos clave de la función (KYC).

RESPONSABILITIES

1. Realizar una diligencia debida integral:

• Realizar KYCs a nuevos clientes, recertificación de clientes existentes y bajas (off-boarding),
• Analizar estados financieros, documentos legales y otra información relevante para evaluar factores de riesgo, incluyendo la identificación de los Titulares Reales (UBOs) y Personas Políticamente Expuestas (PEPs),
• Llevar a cabo una diligencia debida exhaustiva sobre clientes, contrapartes y transacciones nuevas y existentes para evaluar riesgos potenciales,
• Monitorizar los elementos de seguimiento, especialmente aquellos relacionados con la documentación,
• Cumplir y realizar el seguimiento de los requisitos regulatorios (internacionales), tales como la Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), AEOI (CRS) y la Markets in Financial Instruments Directive (MiFID),
• Asegurar la entrada del nombre de los clientes y de los beneficiarios finales/directores y otros representantes en las diversas bases de datos; realizar las comprobaciones de antecedentes (Background checks) pertinentes de acuerdo con la Política,
• Revisar embargos, vigilancia para la detección de PEPs y utilizar otras bases de datos según la práctica local,
• Es responsable de la ejecución de las tareas individuales

2. Evaluación de riesgos:

• Evaluar los hallazgos de las investigaciones de diligencia debida para valorar los riesgos potenciales y proporcionar recomendaciones accionables a la dirección,
• Colaborar con los equipos legales y de cumplimiento para asegurar que los procesos de diligencia debida se alineen con las regulaciones del sector y las políticas de la empresa,
• Identificar y evaluar los riesgos asociados a transacciones específicas y proponer estrategias de mitigación de riesgos

3. Documentación e informes:

• Preparar informes de diligencia debida detallados y precisos que resuman los hallazgos y recomendaciones para las partes interesadas internas y externas,
• Mantener documentación precisa y actualizada de las actividades de diligencia debida, garantizando el cumplimiento de las políticas de mantenimiento de registros,
• Actualizar y monitorizar el estado de todos los expedientes en las herramientas correspondientes (SharePoint, JIRA, etc.) asegurando que sea preciso diariamente,
• Reportar KPIs,
• Preparar y mantener el registro de las actas de las reuniones de equipo

4. Formación:

• Formar a los recién llegados en cualquier actualización de políticas o procedimientos; incluyendo la realización de análisis de brechas (gap-analysis), recogida de documentación, ensamblaje de KYC en FENERGO, Screening e Investigator,
• Asegurar y proporcionar formación en las diferentes herramientas y aplicaciones utilizadas actualmente por el Madrid KYC Hub cuando sea necesario

5. Comunicación y colaboración:

• Trabajar estrechamente con gestores de relaciones, equipos legales y otros interlocutores internos para reunir la información válida necesaria y asegurar un enfoque y una comprensión coordinados de la diligencia debida,
• Comunicar los hallazgos y recomendaciones de la diligencia debida de forma clara y concisa a los equipos multidisciplinares, incluida la alta dirección,
• Asistir al Head of KYC y al/a los KYC Manager/s del Hub en proyectos ad-hoc

6. Mejora continua:

• Identificar proactivamente áreas de mejora de procesos dentro de la función de diligencia debida y actualizar los procesos de diligencia debida para asegurar que se alineen con los requisitos regulatorios en evolución, basándose en la experiencia técnica y los precedentes,
• Escalar las incidencias encontradas en el día a día a los equipos correspondientes y monitorizarlas hasta su resolución

7. Cumplimiento regulatorio:

• Mantenerse al tanto de las leyes y regulaciones pertinentes que rigen la industria financiera para asegurar que los procesos de diligencia debida se alineen con los requisitos legales,
• Asegurarse de que se realicen las diligencias debidas y los controles adecuados para conocer a los clientes y cómo utilizan los productos y servicios del Grupo,
• Estar atento a que las transacciones de los clientes no estén relacionadas con sobornos o corrupción. Informar de cualquier operación sospechosa a la Alta Dirección o al departamento de Compliance local