Oficial de Debida Diligencia KYC

Como Due Diligence Officer en la división de Corporate and Investment Banking (CIB), desempeñarás un papel fundamental en la evaluación y mitigación de los riesgos asociados a las transacciones comerciales. Tu responsabilidad principal será realizar una diligencia debida (due diligence) exhaustiva sobre clientes potenciales y existentes, contrapartes y transacciones para garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios y las políticas internas de BNP Paribas.

El Due Diligence Officer trabajará estrechamente con equipos multidisciplinares, incluidos gestores de relaciones (relationship managers), equipos legales y responsables de cumplimiento (compliance officers), para facilitar la toma de decisiones informadas y mantener la integridad de las operaciones del banco, así como para protegerlo contra posibles riesgos.

El candidato ideal poseerá sólidas capacidades analíticas, atención al detalle y una comprensión integral de la disciplina y los conceptos clave de la función (KYC).

RESPONSABILITIES

1. Realizar una diligencia debida integral:
* Realizar KYCs a nuevos clientes, recertificación de clientes existentes y bajas (off-boarding),
* Analizar estados financieros, documentos legales y otra información relevante para evaluar factores de riesgo, incluyendo la identificación de los Titulares Reales (UBOs) y Personas Políticamente Expuestas (PEPs),
* Llevar a cabo una diligencia debida exhaustiva sobre clientes, contrapartes y transacciones nuevas y existentes para evaluar riesgos potenciales,
* Monitorizar los elementos de seguimiento, especialmente aquellos relacionados con la documentación,
* Cumplir y realizar el seguimiento de los requisitos regulatorios (internacionales), tales como la Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), AEOI (CRS) y la Markets in Financial Instruments Directive (MiFID),
* Asegurar la entrada del nombre de los clientes y de los beneficiarios finales/directores y otros representantes en las diversas bases de datos; realizar las comprobaciones de antecedentes (Background checks) pertinentes de acuerdo con la Política,
* Revisar embargos, vigilancia para la detección de PEPs y utilizar otras bases de datos según la práctica local,
* Es responsable de la ejecución de las tareas individuales

2. Evaluación de riesgos:
* Evaluar los hallazgos de las investigaciones de diligencia debida para valorar los riesgos potenciales y proporcionar recomendaciones accionables a la dirección,
* Colaborar con los equipos legales y de cumplimiento para asegurar que los procesos de diligencia debida se alineen con las regulaciones del sector y las políticas de la empresa,
* Identificar y evaluar los riesgos asociados a transacciones específicas y proponer estrategias de mitigación de riesgos

3. Documentación e informes:
* Preparar informes de diligencia debida detallados y precisos que resuman los hallazgos y recomendaciones para las partes interesadas internas y externas,
* Mantener documentación precisa y actualizada de las actividades de diligencia debida, garantizando el cumplimiento de las políticas de mantenimiento de registros,
* Actualizar y monitorizar el estado de todos los expedientes en las herramientas correspondientes (SharePoint, JIRA, etc.) asegurando que sea preciso diariamente,
* Reportar KPIs,
* Preparar y mantener el registro de las actas de las reuniones de equipo

4. Formación:
* Formar a los recién llegados en cualquier actualización de políticas o procedimientos; incluyendo la realización de análisis de brechas (gap-analysis), recogida de documentación, ensamblaje de KYC en FENERGO, Screening e Investigator,
* Asegurar y proporcionar formación en las diferentes herramientas y aplicaciones utilizadas actualmente por el Madrid KYC Hub cuando sea necesario

5. Comunicación y colaboración:
* Trabajar estrechamente con gestores de relaciones, equipos legales y otros interlocutores internos para reunir la información válida necesaria y asegurar un enfoque y una comprensión coordinados de la diligencia debida,
* Comunicar los hallazgos y recomendaciones de la diligencia debida de forma clara y concisa a los equipos multidisciplinares, incluida la alta dirección,
* Asistir al Head of KYC y al/a los KYC Manager/s del Hub en proyectos ad-hoc

6. Mejora continua:
* Identificar proactivamente áreas de mejora de procesos dentro de la función de diligencia debida y actualizar los procesos de diligencia debida para asegurar que se alineen con los requisitos regulatorios en evolución, basándose en la experiencia técnica y los precedentes,
* Escalar las incidencias encontradas en el día a día a los equipos correspondientes y monitorizarlas hasta su resolución

7. Cumplimiento regulatorio:
* Mantenerse al tanto de las leyes y regulaciones pertinentes que rigen la industria financiera para asegurar que los procesos de diligencia debida se alineen con los requisitos legales,
* Asegurarse de que se realicen las diligencias debidas y los controles adecuados para conocer a los clientes y cómo utilizan los productos y servicios del Grupo,
* Estar atento a que las transacciones de los clientes no estén relacionadas con sobornos o corrupción. Informar de cualquier operación sospechosa a la Alta Dirección o al departamento de Compliance local

As a Due Diligence Officer in the Corporate and Investment Banking (CIB) division, you will play a critical role in evaluating and mitigating risks associated with business transactions. Your primary responsibility will be to conduct thorough due diligence on potential and existing clients, counterparties, and transactions to ensure compliance with regulatory requirements and internal policies of BNP Paribas.

The Due Diligence Officer will work closely with cross-functional teams, including relationship managers, legal teams, and compliance officers, to facilitate informed decision-making and maintain the integrity of the bank's operations as well as, safeguard against potential risks.

The ideal candidate will possess strong analytical skills, attention to detail, and a comprehensive understanding of the discipline and key concepts of the function (KYC).

RESPONSABILITIES

1. Conduct Comprehensive Due Diligence:
* Perform KYCs on new customers, recertification of existing customers and off-boarding,
* Analyse financial statements, legal documents, and other relevant information to assess risk factors including the identification of the Ultimate Beneficial Owners (UBOs) and Politically Exposed Persons (PEPs),
* Conduct comprehensive due diligence on new and existing clients, counterparties, and transactions to assess potential risks,
* Monitor the follow-up elements, especially those related to documentation,
* Comply with and follow up on (international) regulatory requirements, such as the Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), AEOI (CRS) and Markets in Financial Instruments Directive (MiFID),
* Ensure entry of the name of the customers and of the beneficial owners/directors and other representatives on the various databases; perform the relevant Background checks in accordance with Policy,
* Review embargoes, Vigilance to detect PEPs, and utilize other databases according to the local practice,
* Is responsible for the execution of individual tasks

2. Risk Assessment:
* Evaluate the findings of due diligence investigations to assess potential risks and provide actionable recommendations to management,
* Collaborate with legal and compliance teams to ensure that due diligence processes align with industry regulations and company policies,
* Identify and assess risks associated with specific transactions and propose risk mitigation strategies

3. Documentation and Reporting:
* Prepare detailed and accurate due diligence reports summarizing findings and recommendations for internal and external stakeholders,
* Maintain accurate and up-to-date documentation of due diligence activities, ensuring compliance with record-keeping policies,
* Update and monitor the status of all files in the corresponding tools (SharePoint, JIRA, etc.) assuring that it is accurate daily,
* Report KPIs,
* Prepare and record-keep minutes of the team meetings

4. Training:
* Train newcomers with any policy or procedure updates; including performing gap-analysis, documentation collection, KYC assembly in FENERGO, Screening and Investigator,
* Assures and provide training in the different tools and applications currently used by the Madrid KYC Hub when required

5. Communication and Collaboration:
* Work closely with relationship managers, legal teams, and other internal stakeholders to gather necessary valid information and ensure a coordinated understanding and approach to due diligence,
* Communicate due diligence findings and recommendations clearly and concisely to cross-functional teams, including senior management,
* Assist the Head of KYC and the KYC Manager/s of the Hub with ad-hoc project

6. Continuous Improvement:
* Proactively identify areas for process improvement within the due diligence function and update due diligence processes to ensure they align with evolving regulatory requirements, based on technical expertise and precedents,
* Escalate incidences found on a day-to-day to the corresponding teams and monitor till its resolvent

7. Regulatory Compliance:
* Stay abreast of relevant laws and regulations governing the financial industry to ensure due diligence processes align with legal requirements,
* Make sure adequate due diligence and controls are performed to know the customers and how they use the Group's products and services,
* Be vigilant that customer transactions are not related to bribery or corruption. Report any suspicious operation to Senior Management or to local Compliance