Especialista en KYC – Mercado Francés

• Experiencia práctica en KYC, idealmente con exposición a Enhanced Due Diligence (EDD) y Ongoing Due Diligence (ODD).

• Trayectoria demostrada en la gestión y resolución eficiente de casos de KYC.

• Se desea experiencia previa en empresas de finanzas y banca similares de ritmo rápido, pero no es obligatoria.

• Excelente experiencia práctica en Operaciones de KYC.

• Es preferible tener conocimientos de la normativa bancaria.

• Fuertes habilidades analíticas, con la capacidad de generar conclusiones de forma independiente.

• Proactividad y atención al detalle, con la capacidad de mantener una mentalidad positiva y destacar bajo presión.

• Es obligatorio tener fluidez en inglés y francés; el dominio de otros idiomas es un valor añadido.

• Excepcionales habilidades interpersonales y de comunicación, con experiencia demostrada en el apoyo a las partes interesadas en situaciones complejas.

Estamos buscando un Especialista en Know-Your-Customer (KYC) para unirse a nuestro creciente equipo de KYC del mercado francés en nuestra oficina de Madrid. En este puesto, asumirás la responsabilidad de procesos clave dentro de KYC y garantizarás una experiencia de usuario óptima.

En KYC, nuestro objetivo es liderar y dar forma a la industria fomentando una cultura de cumplimiento dentro de N26 en la que confíen las autoridades, los clientes y los accionistas. Para ello, tu experiencia en KYC es fundamental. En particular, tu conocimiento en Ongoing Due Diligence (ODD) y Enhanced Due Diligence (EDD) para Clientes y Personas Políticamente Expuestas (PEP) será instrumental para tu éxito en este puesto.

El rol de Especialista se centra en la excelencia operativa y la gestión eficaz de los casos diarios. A través de la dedicación y el aprendizaje continuo, un L1 se convierte en un miembro fundamental del equipo para garantizar el cumplimiento normativo de N26.

• Aplicar un conocimiento profundo de los requisitos regulatorios y las mejores prácticas de la industria relacionadas con los procesos de EDD y ODD.

• Aplicar tu experiencia con los procesos de diligencia debida relacionados con Clientes de Alto Riesgo (HRC) y Personas Políticamente Expuestas (PEP).

• Aplicar correctamente las políticas establecidas en cada evaluación de casos, manteniendo una comprensión clara de los requisitos de cumplimiento para garantizar un trabajo de calidad.

• Contribuir al mantenimiento del Service Level Agreement (SLA): gestionar de manera eficiente los casos asignados, asegurando el cumplimiento de los plazos.

• Demostrar tu competencia en el uso de herramientas, plataformas y software de KYC para el procesamiento y la gestión eficientes de los casos de EDD y ODD.

• Demostrar tus habilidades analíticas y de investigación para evaluar y mitigar los riesgos asociados con perfiles de clientes de alto riesgo.

• Demostrar tu capacidad para interpretar y analizar estados financieros, transacciones y otros datos relevantes para tomar decisiones informadas.

• Realizar evaluaciones exhaustivas y precisas, identificando riesgos y documentación relevante.

• Demostrar un alto nivel de habilidades de resolución de problemas, demostrando continuamente la capacidad de identificar y resolver problemas de forma independiente.

• Exhibir una colaboración en equipo excepcional, trabajando de forma colaborativa en un entorno de equipo multicultural y de ritmo rápido.

• Fomentar el diálogo abierto dentro del equipo y compartir los hallazgos clave de los casos. Buscar activamente ayuda y feedback para el crecimiento profesional.

• Colaborar con otros equipos internos (como MLRO o Customer Support) para resolver dudas de forma rápida y eficaz.

• Adaptarse rápidamente a los cambios de procesos y mantener una actitud positiva. Participar activamente en la adopción de nuevas directrices y herramientas.

• Estar expuesto a un entorno de ritmo rápido, demostrando apertura al aprendizaje e incorporación de nuevas metodologías y tecnologías al flujo de trabajo de KYC.

• Participar en proyectos, aportar ideas y ejecutar las tareas asignadas.

• Adoptar nuestro enfoque centrado en el cliente (Customer-Centric Approach), centrándote en mejorar la experiencia de usuario para nuestros clientes que pasan por el proceso de KYC, equilibrando los requisitos de cumplimiento con un enfoque fluido y sencillo para el usuario.