Especialista en KYB

Estamos buscando un Especialista en Know-Your-Business (KYB) para unirse a nuestro equipo en crecimiento. En este puesto, apoyarás el funcionamiento de procesos clave de diligencia debida para entidades legales corporativas y contrapartes de Tesorería, garantizando una gobernanza de riesgos óptima y un soporte operativo fluido para nuestro Treasury Front Office.

En KYB, nuestro objetivo es fomentar una cultura de cumplimiento dentro de N26 en la que confíen las autoridades, las contrapartes institucionales y los accionistas. Para ello, desarrollar tus conocimientos en mapeo de propiedad corporativa, verificación de UBO, Ongoing Due Diligence (ODD), Enhanced Due Diligence (EDD), High-Risk Customers (HRC) y Politically Exposed Persons (PEP) será clave para tu éxito en esta posición.

El rol de Especialista se centra en el soporte operativo, ejecutando revisiones de KYB corporativo de nivel básico a intermedio y procesando casos de Due Diligence de Tesorería. A través de una formación estructurada y un aprendizaje continuo, el Especialista se convertirá en un colaborador clave para el cumplimiento normativo y las operaciones diarias de N26.

• Aprender y aplicar conocimientos fundamentales de los requisitos regulatorios (GwG, KWG) y los procedimientos estándar relacionados con los procesos de KYB, TSY DD, EDD y ODD.
• Aplicar tu experiencia con los procesos de diligencia debida relacionados con High-Risk Customers (HRC) y Politically Exposed Persons (PEP).
• Aplicar correctamente las políticas establecidas en cada evaluación de casos, manteniendo una comprensión clara de los requisitos de cumplimiento para garantizar un trabajo de calidad.
• Contribuir al mantenimiento del Service Level Agreement (SLA): gestionar de manera eficiente los casos asignados, asegurando el cumplimiento de los plazos.
• Demostrar competencia en el uso de herramientas y plataformas de KYB (Salesforce, Dow Jones, Factiva, Handelsregister, Transparenzregister) para el procesamiento y la gestión eficiente de casos corporativos complejos.
• Demostrar tus habilidades analíticas y de investigación para evaluar y mitigar los riesgos asociados con perfiles de clientes de alto riesgo (High Risk).
• Demostrar tu capacidad para interpretar y analizar estados financieros, transacciones y otros datos relevantes para tomar decisiones informadas.
• Realizar evaluaciones exhaustivas y precisas, identificando riesgos y documentación relevante.
• Demostrar un alto nivel de capacidad de resolución de problemas, demostrando continuamente la habilidad para identificar y resolver problemas de forma independiente.
• Demostrar una colaboración eficaz en equipo, trabajando estrechamente con compañeros en un entorno multicultural y de ritmo rápido.
• Fomentar el diálogo abierto dentro del equipo y compartir los hallazgos clave de los casos. Buscar activamente ayuda y feedback para el crecimiento profesional.
• Colaborar con las partes interesadas internas (como Treasury Front Office, MLRO, Sanctions y Customer Support) para resolver dudas de forma rápida y eficaz.
• Adaptarte rápidamente a los cambios de procesos y mantener una actitud positiva. Participar activamente en la adopción de nuevas directrices y herramientas.
• Estar expuesto a un entorno de ritmo rápido, demostrando apertura para aprender e incorporar nuevas metodologías y tecnologías en el flujo de trabajo de KYC.
• Participar en proyectos de equipo y completar las tareas operativas asignadas con precisión.
• Adoptar nuestro enfoque centrado en el cliente, centrándote en mejorar la experiencia del usuario para nuestros clientes que pasan por el proceso de KYC, equilibrando los requisitos de cumplimiento con un enfoque fluido y fácil de usar.
  

• Ayudarte activamente a ti mismo (y a los demás) a tener éxito.
• Aprender continuamente y desafiar el status quo.
• Pensar globalmente, actuar localmente.
• Fuerte orientación a la acción.
• Dar y recibir feedback abierto, directo y oportuno.
• Respetar y seguir las reglas de escalación internas.

We are looking for a Specialist in Know-Your-Business (KYB) to join our growing team. In this role, you will support functioning of key due diligence processes for corporate legal entities and Treasury counterparties, ensuring optimal risk governance and seamless operational support for our Treasury Front Office.

In KYB, our goal is to foster a culture of compliance within N26 that is trusted by authorities, institutional counterparties, and shareholders. For that purpose, developing your knowledge in corporate ownership mapping, UBO verification, Ongoing Due Diligence (ODD), Enhanced Due Diligence (EDD), High-Risk Customers (HRC), and Politically Exposed Persons (PEP) will be key to your success in this position.

The Specialist role focuses on operational support, executing basic-to-intermediate corporate KYB reviews, and processing Treasury Due Diligence cases. Through structured training and continuous learning, the Specialist will become a key contributor to N26's regulatory compliance and day-to-day operations.

• Learn and apply fundamental knowledge of regulatory requirements (GwG, KWG) and standard procedures related to KYB, TSY DD, EDD, and ODD processes.
• Apply your experience with due diligence processes related to High-Risk Customers (HRC) and Politically Exposed Persons (PEP).
• Correctly apply established policies in each case assessment, maintaining a clear understanding of compliance requirements to ensure quality work.
• Contribute to the maintenance of the Service Level Agreement (SLA): Efficiently manage assigned cases, ensuring deadlines are met.
• Showcase proficiency in using KYB tools and platforms (Salesforce, Dow Jones, Factiva, Handelsregister, Transparenzregister) for efficient processing and management of complex corporate cases
• Demonstrate your analytical and investigative skills to assess and mitigate risks associated with High Risk customer profiles.
• Showcase your ability to interpret and analyse financial statements, transactions, and other relevant data to make informed decisions.
• Conduct thorough and accurate assessments, identifying risks and relevant documentation.
• Demonstrate a high level of Problem-Solving skills, continuously proving the ability to identify and solve problems independently.
• Demonstrate effective team collaboration, working closely with peers in a multicultural and fast-paced environment.
• Foster open dialogue within the team and share key case findings. Actively seek help and feedback for professional growth.
• Collaborate with internal stakeholders (such as Treasury Front Office, MLRO, Sanctions, and Customer Support) to resolve questions quickly and effectively.
• Adapt quickly to process changes and maintain a positive attitude. Actively participate in the adoption of new guidelines and tools.
• Be exposed to a fast-paced environment, demonstrating openness to learning and incorporating new methodologies and technologies into the KYC workflow.
• Participate in team projects and complete assigned operational tasks accurately.
• Embrace our Customer-Centric Approach, focusing on enhancing the user experience for our customers undergoing the KYC process, balancing compliance requirements with a seamless and user-friendly approach.
  

• Actively help yourself (and others) be successful.
• Continuously learn and challenge the status quo.
• Think globally, act locally.
• Strong bias for action.
• Give and receive open, direct and timely feedback.
• Respect and follow internal escalation rules