Responsable de Procesos de IA — Monitorización de Transacciones y Ciclo de Vida del Cliente

• Más de 3 años de experiencia en un entorno fintech, banco, EMI o PSP, en monitorización de transacciones y AML.
• Experiencia práctica en la resolución de alertas en la primera línea de defensa: has trabajado con alertas tú mismo y sabes qué las hace lentas, ruidosas o difíciles de cerrar.
• Comprensión sólida de los marcos de AML y, fundamentalmente, de cómo aplicarlos para resolver alertas en la práctica y no solo en la teoría.
• Genuinamente orientado a la IA: ya utilizas la IA en tu propio trabajo y tienes experiencia implementando IA en proyectos, no solo experimentando con ella.
• Visión clara de los límites de la IA dentro de un marco de monitorización de transacciones: qué se puede automatizar, qué requiere juicio humano y qué aceptarán los reguladores y auditores.
• Mentalidad técnica con sólidas habilidades de análisis de datos. Comodidad trabajando con herramientas de datos como Databricks, Metabase y Power BI; SQL es una ventaja real.
• Mentalidad centrada en el cliente: tratas el impacto en el cliente como una consideración de primer orden, no como un efecto secundario.
• Estructurado, pragmático y cómodo asumiendo la responsabilidad de un proceso de principio a fin en un entorno de rápido movimiento.
• Fluidez profesional en inglés.

• Experiencia construyendo o desplegando agentes de IA o flujos de trabajo basados en LLM en un entorno regulado u operativo.
• Exposición a la validación de modelos, gestión de riesgos de modelos o gobernanza de IA
• Experiencia con sistemas de proveedores de monitorización de transacciones y ajuste de reglas / optimización de umbrales.
• Experiencia en revisiones periódicas, KYC/CDD o debida diligencia continua del cliente: relevante si el alcance se extiende a todo el ciclo de vida del cliente.
• Experiencia con informes SAR/STR
• Python o similar para trabajo de datos y prototipado.

AI Process Owner - Transaction Monitoring & Customer Lifecycle

• Equipo: AFC Product Operations
• Enfoque: Transaction Monitoring - resolución de alertas de IA
• Alcance: Dedicado a la automatización mediante IA del programa de monitorización de transacciones dentro de la 1LoD, con capacidad de extenderse a todo el ciclo de vida del cliente con el tiempo

En Finom, la IA no es solo una palabra de moda. Atraviesa cada elemento de nuestra forma de trabajar y la estamos implementando en producción, en procesos reales, con decisiones reales detrás, con los equipos operativos desempeñando el papel principal para construir procesos operativos de IA.

Este puesto se encuentra en nuestro equipo de Customer Lifecycle, el equipo que monitoriza al cliente desde el momento en que se abre su cuenta en Finom y durante toda su vida con nosotros. Esa responsabilidad cubre la monitorización de transacciones, las revisiones periódicas y la monitorización continua general del cliente.

Este rol está específicamente centrado en la resolución de alertas de monitorización de transacciones, con la posibilidad de ampliar el alcance a todo el ciclo de vida del cliente en el futuro, dependiendo de tu experiencia y de tu éxito en el puesto.

El rol consiste en una dedicación total a proyectos que automaticen elementos de nuestro programa de monitorización de transacciones utilizando IA. Concretamente, esto significa tres cosas:

• Diseñar e implementar la resolución de alertas impulsada por IA: trasladar el trabajo que los analistas realizan manualmente hoy en día a flujos apoyados y ejecutados por IA.
• Apoyar a los analistas en la transición de la investigación manual a la validación de resultados de IA y validación de modelos, un cambio real en lo que supone el trabajo de un analista.
• Construir agentes de IA que sustituyan el trabajo manual de principio a fin, y definir dónde puede actuar un agente y dónde debe intervenir un humano.

Serás la persona que comprenda ambos lados de la ecuación: lo que requiere un marco sólido de AML y lo que la IA puede hacer de forma realista y defendible dentro de ese marco. Saber dónde están los límites es tan importante como saber qué es posible.

• Liderar la implementación de IA para la resolución de alertas de monitorización de transacciones: desde la identificación de los pasos manuales de mayor valor, hasta la especificación de la solución y su puesta en producción.
• Comprender el proceso de resolución de alertas, desde la recepción hasta el falso positivo, el positivo real o el cierre de la cuenta (offboarding).
• Construir capacidad de investigación impulsada por IA: investigación apoyada por IA de clientes, de transacciones sospechosas y de patrones de comportamiento y de red en toda nuestra base de clientes.
• Construir e iterar agentes de IA que asuman el trabajo manual de los analistas, con límites claros, lógica de escalada y pistas de auditoría.
• Rediseñar el proceso de resolución de alertas en torno a la IA: qué se automatiza, qué se valida, qué permanece totalmente humano y cómo se evidencia la calidad.
• Definir el límite IA/AML: dónde se puede utilizar la IA dentro de un marco de monitorización de transacciones, dónde no se puede, y cómo documentamos y defendemos esa posición ante la gestión de riesgos de la 2ª línea, auditoría y reguladores.
• Apoyar y capacitar a los analistas durante la transición a la validación de modelos y resultados, incluyendo orientación, formación y nuevos procedimientos de trabajo.
• Trabajar directamente con los datos: analizar los datos de alertas y de clientes para encontrar ineficiencias, factores de falsos positivos y oportunidades de automatización, y para medir si los cambios realmente han funcionado.
• Colaborar con equipos técnicos y partes interesadas: equipo de IA, Datos, Ingeniería, Producto, gestión de riesgos; traduciendo las necesidades operativas y de AML en requisitos técnicos, y las limitaciones técnicas de vuelta a la realidad operativa.
• Mantener al cliente en mente: cada alerta, bloqueo, solicitud de información y retraso afecta a un cliente real. Las ganancias de eficiencia deben mejorar, no degradar, la experiencia del cliente.
• Responsabilidad sobre la documentación y los procesos: procedimientos, lógica de decisión, justificación de modelos y controles mantenidos bajo estándares de auditoría.

Embárcate en este emocionante viaje con nosotros y disfruta de la flexibilidad de viajar y trabajar de forma remota o en un modelo híbrido por toda Europa.

Tu éxito se medirá en función de la eficiencia y optimización del proceso, incluyendo:

• Reducción del tiempo de gestión manual por alerta (tiempo de ciclo) y en el backlog total de alertas.
• Proporción de alertas resueltas o preprocesadas por IA, manteniendo o mejorando la calidad.
• Calidad y capacidad de defensa de las decisiones asistidas por IA, medidas a través de QA, muestreo de validación y resultados de auditoría.
• Capacidad liberada de los analistas
• Impacto en el cliente: menos puntos de contacto innecesarios, resolución más rápida

Únete a nuestra trayectoria ascendente y crece con nosotros. Proporcionamos los recursos y las oportunidades para el desarrollo personal y profesional continuo, empoderándote para que generes un impacto real en nuestro producto en constante evolución.