Analista de Monitoreo de Transacciones (AML / Investigaciones de Delitos Financieros)

• Tienes al menos dos años de experiencia como analista de AML o de fraude en un equipo de operaciones de lucha contra el crimen financiero.
• Tienes un conocimiento sólido de las tipologías y conceptos de AML que va más allá de "cómo lo hacíamos en mi última empresa". Entiendes el panorama general del crimen financiero y por qué existen los controles.
• Has trabajado en un entorno de operaciones de ritmo rápido y alto volumen, y te desenvuelves con éxito en él.
• Puedes asumir la responsabilidad (ownership): gestionas tu propia carga de trabajo, tomas decisiones acertadas con la información que tienes y sigues adelante sin necesidad de dirección constante.
• Te sientes cómodo con el cambio. Nuestros procesos y prioridades evolucionan a medida que crecemos, y tú lo ves como una oportunidad.
• Te comunicas claramente por escrito y puedes explicar el razonamiento de una decisión para que otros puedan seguirla y revisarla.

• Experiencia utilizando IA en tu vida personal o profesional, especialmente si la has integrado en tus propios flujos de trabajo. Tenemos muchas ganas de saber cómo la has utilizado.
• Experiencia coordinando con otros equipos, como producto, legal y compliance.
• Experiencia en una fintech, pagos, cripto o un entorno de servicios financieros similar de ritmo rápido.

Finom es una startup tecnológica europea con sede en Ámsterdam, y estamos en un viaje hacia la revolución del panorama financiero para emprendedores de todo el mundo. Nuestra misión es desarrollar una solución financiera B2B "todo en uno" que integre funciones bancarias, contabilidad, gestión financiera y facturación en una plataforma fluida y orientada a dispositivos móviles.

Recientemente hemos cerrado una ronda de capital Serie C de 115 millones de euros (alrededor de 133 millones de dólares), lo que eleva nuestra financiación total a aproximadamente 346 millones de dólares. Esta importante inversión sigue a una ronda de financiación de crecimiento de 105 millones de dólares de General Catalyst, un respaldo a largo plazo desde 2021 conocido por apoyar a empresas como Airbnb, HubSpot, KAYAK y Stripe.

La plataforma de Finom va más allá de la banca tradicional, ofreciendo facturación y un conjunto de funciones en crecimiento, incluyendo contabilidad habilitada por IA, con el objetivo de simplificar la gestión financiera para los emprendedores. Estamos expandiendo activamente nuestro alcance en mercados clave de la UE como Alemania, Francia, Países Bajos, Italia y España.

En Finom, no solo estamos redefiniendo la experiencia emprendedora: estamos empoderando a nuestros empleados para que marquen una verdadera diferencia. Tu trabajo importa y tu impacto va mucho más allá de las métricas del producto. Fomentamos la innovación y un entorno de trabajo inspirador donde las ideas audaces prosperan, priorizando la investigación exhaustiva, la implementación rápida de soluciones y asegurando que cada esfuerzo que realizamos beneficie a nuestros usuarios, empleados, socios y a nuestro negocio en su conjunto.

Manteniendo nuestro espíritu de start-up, priorizamos la investigación exhaustiva, la implementación rápida de soluciones y aseguramos que cada esfuerzo que realizamos beneficie a nuestros usuarios, empleados, socios y, por supuesto, a nuestro negocio.

Finom está creciendo rápido, y nuestro equipo de Transaction Monitoring también lo hace. Buscamos un analista de AML experimentado para unirse a nosotros y ayudar a proteger a Finom y a nuestros clientes del crimen financiero.

En este puesto, revisarás alertas de monitoreo de transacciones, determinarás por qué se activó una alerta en una cuenta e investigarás actividades potencialmente sospechosas. Después, decidirás si el comportamiento es realmente sospechoso y si justifica la presentación de un SAR o el cierre de la cuenta del cliente (offboarding). Tu criterio es el corazón del trabajo.

Este es un rol de investigación, no de marcar casillas. Tras un periodo estructurado de adaptación, tomarás la mayoría de las decisiones por tu cuenta y gestionarás tu propia carga de trabajo. Junto con tu trabajo principal en la cola de tareas, tendrás oportunidades de contribuir en proyectos que mejoren la forma de trabajar del equipo, desde mejoras de procesos hasta automatización y flujos de trabajo habilitados por IA.

Te unirás a un equipo que está a la vanguardia de la tecnología de operaciones de AML. Con el tiempo, podrás asumir responsabilidades más amplias y pasar a puestos de mayor responsabilidad. Finom evoluciona constantemente, y las personas que lo hacen bien aquí encuentran oportunidades rápidamente.

• Revisar e investigar alertas de monitoreo de transacciones, comprendiendo qué activó cada una y qué indica la actividad de la cuenta.
• Evaluar si el comportamiento es sospechoso y decidir el resultado adecuado, incluyendo la presentación de un SAR y/o el offboarding del cliente.
• Escalar casos a la Segunda Línea de Defensa (2LOD) durante tu periodo de adaptación, y luego tomar decisiones más independientes a medida que crezca tu experiencia con nuestros procesos.
• Gestionar tu propia productividad y cumplir con tus objetivos de calidad y productividad, tomando la iniciativa para mantener la cola de tareas en movimiento.
• Contribuir a proyectos del equipo y del departamento a medida que crezca tu experiencia, incluyendo mejoras de procesos, automatización e iniciativas de IA.
• Con el tiempo, asumir responsabilidades adicionales, como revisar alertas en cuentas señaladas por Sales o Account Management y gestionar escalaciones de JIRA de otros equipos.
• Trabajar con colegas de producto, legal y compliance, y ayudar a asegurar que nuestro enfoque equilibre el cumplimiento regulatorio con una buena experiencia de cliente.

Cómo serán tus primeros meses: Las dos primeras semanas cubren el onboarding de Finom y la formación en Transaction Monitoring. Esperamos que cumplas plenamente tus objetivos de productividad y QA hacia los tres meses.

Únete a nuestra trayectoria ascendente y crece con nosotros. Proporcionamos los recursos y las oportunidades para el desarrollo personal y profesional continuo, empoderándote para que generes un impacto real en nuestro producto en constante evolución.

Embárcate en este emocionante viaje con nosotros y disfruta de la flexibilidad de viajar y trabajar de forma remota o en un modelo híbrido por toda Europa.

Libera tu emprendedor interior y alinea tus aspiraciones con las nuestras a través de nuestro Programa de Stock Options. Esta emocionante oportunidad está disponible para cada miembro del equipo, desde los miembros junior hasta nuestros fundadores.

Finom está a tu lado en cada paso, encarnando nuestro compromiso con tu bienestar y éxito, reflejado en nuestra cultura corporativa moderna, amable y con conciencia ecológica. Ofrecemos apoyo y cuidado constantes para asegurar que tu experiencia en Finom sea exitosa y satisfactoria.

Sumérgete en nuestro exclusivo Programa Work & Swim. Pasa un mes en un cómodo apartamento corporativo en la encantadora Chipre. Es la oportunidad ideal para lograr el equilibrio perfecto entre la vida laboral y personal mientras disfrutas de impresionantes vistas al Mediterráneo.